Dimitri B. écrit sur la sécurité des rencontres en ligne et les méthodes modernes d’escroquerie. Fort d’une formation en communication internationale et en psychologie, il se concentre sur des moyens pratiques pour aider les gens à se protéger dans les relations numériques. Originaire d’Ukraine, il vit aujourd’hui au Canada.
Les gens cherchent souvent à aider lorsqu’ils sont témoins de situations difficiles — surtout lorsqu’il s’agit d’un conflit aussi visible et émotionnellement marquant que la guerre en Ukraine. Au cours des dernières années, l’une des façons les plus rapides de penser pouvoir agir a été d’envoyer des dons en cryptomonnaie, en particulier en Bitcoin ou en autres cryptomonnaies. Ce type de don est présenté comme rapide, sans frontières et indépendant des perturbations liées aux opérations bancaires ou aux comptes bancaires traditionnels. Le problème, c’est que les fraudeurs l’ont compris depuis longtemps et exploitent cet espace numérique pour rediriger les fonds directement vers leurs propres portefeuilles.
Ils ne s’appuient généralement pas sur des méthodes techniques complexes, comme des attaques sophistiquées sur la blockchain. Leur approche est beaucoup plus simple : ils jouent sur l’urgence et l’empathie. Plus l’histoire semble choquante, moins la personne prend le temps de vérifier. La crypto, étant un actif numérique difficile à retracer, qui échappe souvent aux réglementations habituelles, devient très pratique pour eux. Une fois la transaction effectuée, il est presque impossible de récupérer l’argent, ce qui rend les victimes vulnérables et complique le travail des autorités lorsqu’il s’agit de retrouver les fonds volés.
Pourquoi la guerre en Ukraine est devenue un terrain fertile pour les dons en crypto et les escroqueries financières liées à l’Ukraine
La montée rapide de ce type d’arnaque n’est pas un hasard. Dès le début du conflit, plusieurs médias internationaux et certaines personnalités politiques — y compris le Vice-Premier ministre de l’Ukraine — ont encouragé ouvertement le soutien financier par des canaux numériques. Des gens dans d’autres pays ont vu ces messages partout, ce qui a accéléré la collecte de dons. La cryptomonnaie a été largement présentée comme une solution pour contourner les délais liés aux transferts bancaires traditionnels ou aux perturbations causées par la guerre, notamment dans le cadre de programmes d’aide humanitaire, et même pour soutenir la défense de l’Ukraine. Cela a renforcé l’idée que les monnaies numériques pouvaient être un moyen plus efficace, surtout lorsqu’un don en argent classique prenait plus de temps à aboutir.
Au même moment, les systèmes financiers se transformaient rapidement, et de plus en plus de gens étaient déjà à l’aise avec les actifs numériques. Ainsi, lorsqu’une personne affirmait ne pas pouvoir accéder à son argent en raison de dommages aux infrastructures ou de restrictions, un transfert en crypto paraissait plausible. Certains allaient même jusqu’à mentionner des institutions telles que la Banque nationale ou le Fonds monétaire international (FMI) pour paraître plus crédibles.
Il y a eu de véritables campagnes qui ont permis de recueillir des millions de dollars de cette manière. Mais dès que ces messages sont devenus publics, des fraudeurs ont commencé à les copier — même structure, presque les mêmes mots — en orientant simplement les gens vers d’autres sites ou adresses de portefeuille. Comme les transactions en crypto ne nécessitent pas d’identification dans le sens traditionnel, il devient difficile de tracer les portefeuilles. C’est précisément ce qui facilite la fuite des fraudeurs avec l’argent et complique les enquêtes visant à démontrer l’activité illicite ou le blanchiment d’argent.
Formats d’escroqueries courants autour des dons crypto et de l’utilisation abusive de portefeuilles
Toutes les escroqueries ne se ressemblent pas, mais beaucoup suivent des méthodes similaires :
Une adresse crypto est envoyée en prétendant soutenir des organismes de secours, des équipes d’intervention ou une « mission liée à l’Ukraine ».
Certains fraudeurs créent de faux sites web ou des comptes Twitter imitant des sources officielles et orientant vers des plateformes d’échange comme moyen de paiement.
Des schémas d’« investissement » sont proposés, suggérant que participer aidera à reconstruire les infrastructures ou à encourager l’adoption de l’innovation numérique.
Dans certains cas, des centres d’appels situés à l’étranger exercent une pression pour inciter les personnes à envoyer de l’argent via la cryptomonnaie.
Les fraudeurs jouent souvent sur l’urgence. Des expressions comme « envoyer l’argent maintenant », « la blockchain est plus sécuritaire » ou « notre réseau est en danger » sont utilisées pour pousser les gens à faire un don rapidement. Dans certains exemples, ils évoquent même la Chine, la Russie ou des « règles gouvernementales » pour paraître plus crédibles.
Arnaques sentimentales exploitant les cryptoactifs pendant la guerre
Cette approche est plus progressive. La communication commence de façon informelle, souvent via les réseaux sociaux. Les discussions portent sur l’instabilité, l’isolement ou le stress émotionnel lié au conflit. Aucune demande d’argent n’apparaît tant que le lien émotionnel n’est pas établi.
Par la suite, ils prétendent avoir un accès limité aux finances, aux banques ou même à certains produits financiers, et expliquent que recevoir des actifs numériques — comme le Bitcoin ou des stablecoins via des plateformes d’échange crypto — est leur unique possibilité. Certains affirment vouloir vendre la cryptomonnaie lorsque la situation s’améliorera. Il arrive même qu’ils mentionnent vouloir fuir l’occupation russe ou agir au nom de membres de leur famille.
Des services comme Verified Love (https://verified-love.com/) ont observé des récurrences dans ces interactions. Leur analyse montre que des récits pratiquement identiques sont réutilisés pour pousser les victimes à envoyer des fonds, présentés comme un soutien d’urgence ou une aide à la relocalisation. Une fois l’argent transféré en crypto, les comptes disparaissent.
Comment les escroqueries financières liées à l’Ukraine exploitent les plateformes crypto et les transferts rapides
Mieux vaut prendre une pause avant d’envoyer quoi que ce soit si :
La demande insiste sur l’urgence, au point de ne pas laisser de temps pour réfléchir.
On vous communique un portefeuille sans possibilité de confirmer sa légitimité.
On affirme que les monnaies numériques sont la seule option « sécuritaire ».
Aucune information claire sur l’usage des fonds ou le traitement des paiements.
Le message provient de profils inconnus ou dont l’adresse postale est dissimulée.
Le lien émotionnel est mis en avant pour justifier le paiement.
On vous décourage de consulter d’autres organisations, membres de la communauté ou autorités publiques.
Si la moindre remise en question est mal accueillie, c’est souvent un signe que quelque chose ne va pas.
Comment se protéger avant d’envoyer de la crypto ou d’utiliser une plateforme d’échange
Avant toute décision, prenez un moment pour ralentir. Au lieu de réagir à l’urgence, vérifiez d’abord les éléments essentiels. Cherchez le nom de l’organisme ou de la campagne vous-même — sans utiliser les liens ou captures d’écran fournis. Si c’est légitime, vous devriez trouver des informations cohérentes provenant de sources indépendantes. Et si quelqu’un prétend agir au nom d’un groupe ou d’un responsable public, confirmez-le à travers un canal que vous utilisez déjà, et non via celui proposé.
Pour les dons, utiliser des plates-formes d’échange connues ou des systèmes de collecte reconnus est généralement plus sécuritaire que d’envoyer directement à une adresse crypto inconnue. Considérez les cryptomonnaies comme de l’argent comptant : une fois envoyées, il est presque impossible de les récupérer. C’est pour cela que la transparence est importante. Les initiatives humanitaires sérieuses, notamment celles soutenues par des organisations établies ou programmes d’aide, offrent habituellement un suivi ou une communication continue.
Si quelque chose semble incohérent — l’urgence, le ton, ou l’absence de responsabilité claire — cela justifie de prendre du recul. Conservez les échanges et signalez la situation aux autorités compétentes en matière de cybercriminalité si vous pensez qu’il s’agit d’une escroquerie. La crypto facilite effectivement les transferts rapides et transfrontaliers, mais sans précaution, cette même rapidité peut jouer en faveur des fraudeurs.
Si vous avez déjà envoyé des fonds : signalement de fraude (autorités, Federal Trade Commission et contexte FMI)
Rassemblez toutes les informations utiles : adresses crypto, messages, captures d’écran. Communiquez avec les unités locales responsables de la cybercriminalité. Aux États-Unis, les signalements de ce type passent souvent par la Federal Trade Commission. Mentionnez si l’argent a été envoyé via une plateforme d’échange, ou si cela semble lié à une escroquerie financière associée à l’Ukraine, à une activité illicite ou à une tentative de blanchiment d’argent.
Même si les fonds ne peuvent pas être récupérés, contribuer à la documentation des cas aide à éviter que d’autres personnes ne deviennent victimes et soutient les efforts internationaux menés avec des organismes financiers tels que le Fonds monétaire international, surtout dans le contexte qui a suivi l’invasion.
Réflexion finale
Aider les personnes touchées par la guerre demeure essentiel, et il est compréhensible de vouloir agir rapidement quand la situation semble urgente. Le plus efficace, cependant, consiste à prendre quelques secondes pour vérifier où l’argent sera réellement envoyé. Cette courte pause peut suffire à éviter de renforcer involontairement une fraude.
Si l’objectif est d’apporter un soutien réel, s’assurer que l’aide parvienne à la bonne personne vaut ce délai minimal.
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